再・沖縄北部ファンド９号【一部不動産担保付】

成立

事業支援

償還

事業支援

募集終了

投資可能額 1 万円以上

運用期間※1 3 〜 11 ヶ月

目標利回り※2 5.30 %

案件数 2 件

※1 運用期間は予定です。 ※2 利回りは保証されている物ではありません。

募集総額 35,990,000円

99% 35,981,000円

　運用実行日: 2021/10/01
　運用完了日: 2022/08/31
　返済方式: 一括返済
　投資単位: 1,000円
　案件数: 2案件

投資履歴

平均投資金額：327,100円

※ お申し込み順に表示 ※ 画面サイズによっては横スクロールが発生します

No	ID	お申し込み金額	お申し込み日時
1	ufu********2	260,000円	2021/09/28 12:30:11
2	kuk********5	14,000円	2021/09/28 12:30:14
3	mas********p	50,000円	2021/09/28 12:30:15
4	tor********6	30,000円	2021/09/28 12:30:15
5	shi********o	300,000円	2021/09/28 12:30:15
6	psy********e	8,000,000円	2021/09/28 12:30:15
7	kum********6	126,000円	2021/09/28 12:30:16
8	met********9	50,000円	2021/09/28 12:30:16
9	zuc********6	159,000円	2021/09/28 12:30:16
10	sei********o	10,000円	2021/09/28 12:30:19
11	k19********9	15,000円	2021/09/28 12:30:19
12	mae********1	947,000円	2021/09/28 12:30:20
13	Nko********9	50,000円	2021/09/28 12:30:20
14	tos********1	400,000円	2021/09/28 12:30:20
15	tig********3	1,000,000円	2021/09/28 12:30:21
16	kya********7	50,000円	2021/09/28 12:30:22
17	mak********3	200,000円	2021/09/28 12:30:22
18	kou********a	33,000円	2021/09/28 12:30:22
19	kob********i	147,000円	2021/09/28 12:30:22
20	nak********n	1,050,000円	2021/09/28 12:30:22
21	maz********2	3,055,000円	2021/09/28 12:30:23
22	cen********4	50,000円	2021/09/28 12:30:23
23	sk0********3	100,000円	2021/09/28 12:30:24
24	nyo********a	337,000円	2021/09/28 12:30:25
25	mgt********i	61,000円	2021/09/28 12:30:25
26	kam********n	300,000円	2021/09/28 12:30:26
27	cf1********f	137,000円	2021/09/28 12:30:26
28	sod********u	153,000円	2021/09/28 12:30:26
29	syu********0	30,000円	2021/09/28 12:30:26
30	ken********3	60,000円	2021/09/28 12:30:27
31	fuj********2	50,000円	2021/09/28 12:30:28
32	mak********s	216,000円	2021/09/28 12:30:28
33	kfe********1	653,000円	2021/09/28 12:30:29
34	mha********7	100,000円	2021/09/28 12:30:29
35	fei********a	100,000円	2021/09/28 12:30:29
36	non********o	74,000円	2021/09/28 12:30:29
37	sak********6	300,000円	2021/09/28 12:30:30
38	00v********0	100,000円	2021/09/28 12:30:31
39	yak********i	200,000円	2021/09/28 12:30:33
40	non********9	100,000円	2021/09/28 12:30:33
41	ose********7	300,000円	2021/09/28 12:30:35
42	4po********r	50,000円	2021/09/28 12:30:35
43	tma********i	500,000円	2021/09/28 12:30:36
44	Hay********0	105,000円	2021/09/28 12:30:37
45	rig********e	100,000円	2021/09/28 12:30:37
46	kor********6	500,000円	2021/09/28 12:30:37
47	kmx********a	10,000円	2021/09/28 12:30:38
48	yam********a	100,000円	2021/09/28 12:30:38
49	law********7	50,000円	2021/09/28 12:30:39
50	kak********u	500,000円	2021/09/28 12:30:40
51	kap********2	20,000円	2021/09/28 12:30:42
52	syu********0	280,000円	2021/09/28 12:30:42
53	ohn********i	30,000円	2021/09/28 12:30:42
54	sum********0	500,000円	2021/09/28 12:30:43
55	okn********d	50,000円	2021/09/28 12:30:43
56	tok********o	100,000円	2021/09/28 12:30:43
57	oht********5	30,000円	2021/09/28 12:30:45
58	mas********i	40,000円	2021/09/28 12:30:46
59	hin********2	1,020,000円	2021/09/28 12:30:47
60	2sh********7	10,000円	2021/09/28 12:30:48
61	iqu********k	1,000,000円	2021/09/28 12:30:48
62	mil********0	100,000円	2021/09/28 12:30:48
63	hir********2	227,000円	2021/09/28 12:30:49
64	hik********1	200,000円	2021/09/28 12:30:49
65	hag********a	53,000円	2021/09/28 12:30:49
66	OKA********a	31,000円	2021/09/28 12:30:50
67	The********e	53,000円	2021/09/28 12:30:53
68	NRA********U	11,000円	2021/09/28 12:30:54
69	spe********9	500,000円	2021/09/28 12:30:54
70	mas********a	122,000円	2021/09/28 12:30:55
71	sas********1	79,000円	2021/09/28 12:30:57
72	ere********k	44,000円	2021/09/28 12:30:57
73	ett********p	200,000円	2021/09/28 12:30:57
74	ste********k	500,000円	2021/09/28 12:30:58
75	nzk********i	57,000円	2021/09/28 12:30:59
76	asa********5	100,000円	2021/09/28 12:30:59
77	tom********4	10,000円	2021/09/28 12:31:00
78	gon********n	200,000円	2021/09/28 12:31:02
79	kyo********n	50,000円	2021/09/28 12:31:06
80	you********e	101,000円	2021/09/28 12:31:06
81	kap********2	200,000円	2021/09/28 12:31:08
82	OKA********a	200,000円	2021/09/28 12:31:09
83	oht********5	300,000円	2021/09/28 12:31:10
84	gaj********2	50,000円	2021/09/28 12:31:16
85	hjm********r	10,000円	2021/09/28 12:31:17
86	195********o	50,000円	2021/09/28 12:31:17
87	pat********3	100,000円	2021/09/28 12:31:19
88	aki********8	3,500,000円	2021/09/28 12:31:31
89	no8********p	158,000円	2021/09/28 12:31:32
90	mgt********i	552,000円	2021/09/28 12:31:32
91	kmx********a	90,000円	2021/09/28 12:31:37
92	tan********5	110,000円	2021/09/28 12:31:38
93	win********r	700,000円	2021/09/28 12:31:42
94	ws1********4	28,000円	2021/09/28 12:31:45
95	mrd********f	50,000円	2021/09/28 12:31:46
96	tar********1	200,000円	2021/09/28 12:31:48
97	pla********t	136,000円	2021/09/28 12:31:56
98	tom********o	506,000円	2021/09/28 12:31:57
99	Sap********5	10,000円	2021/09/28 12:32:00
100	mea********6	40,000円	2021/09/28 12:32:07
101	has********9	100,000円	2021/09/28 12:32:08
102	Shi********3	55,000円	2021/09/28 12:32:12
103	as2********6	10,000円	2021/09/28 12:32:12
104	sat********1	500,000円	2021/09/28 12:32:17
105	OKA********a	70,000円	2021/09/28 12:32:25
106	tom********4	100,000円	2021/09/28 12:32:31
107	tar********1	96,000円	2021/09/28 12:33:24
108	mzw********0	50,000円	2021/09/28 12:33:51
109	kou********5	510,000円	2021/09/28 12:34:11
110	taa********o	500,000円	2021/09/28 12:34:36

ファンド詳細情報

募集金額

35,980,000円

運用期間

11ヶ月

返済方式

一括返済（毎月分配）

運用利回り（年利・税引き前）

5.30%

運用実行日

2021年10月01日

運用完了日

2022年08月31日

担保有期限前返済有リファイナンス
資金使途

事業運転資金となります。

返済原資

毎月の利息支払いは事業収益より返済。
元金は土地売却益または銀行借入により一括返済予定。
※状況によっては、期限前返済の可能性もございます。
※期限前返済の場合については、利息の発生は借り手からの期限前返済日の前日までとなります。
- 分配日
  
  毎月 15 日
- 初回分配日
  
  2021 年 11 月 15 日
- 最終分配日
  
  2022 年 09 月 15 日
ファンドの概要

株式会社ビジネスアシスト（営業者）は法人A33（不動産業）に対して、総額3,600万円の融資を実行いたしました。
・貸付金利：15.0％　
・貸付期間：2020/8/25～2022/8/30
この度、ソーシャルバンクZAIZEN株式会社（金商業者）は、法人A33（不動産業）へ融資を行った株式会社ビジネスアシスト（営業者）へのリファイナンスとして現在残35,985,058円のうち、3,598万円を再募集させていただきます。

この案件は下記ファンドの再募集案件となります▼

沖縄北部ファンド９号【一部不動産担保付】・案件１･･･営業者より償還済み

※営業者都合により償還があったものは全て、法人Aと営業者間で最終弁済日延長の合意（契約）が執り行われています。
【変更合意から案件組成に至った経緯】
新型コロナウイルスの影響により事業計画に遅れが生じ、最終弁済日が到来したため。

匿名組合で募集した資金は、貸し手（営業者）である株式会社ビジネスアシストが借入人に融資します。借入人は営業者であるビジネスアシストに返済を行います。ソーシャルバンクZAIZENはその金利・元金を投資家の出資割合に応じて毎月分配をおこないます。

担保物件エリア

ファンド募集スケジュール

2020/8/25　貸付日
　　▼
2020/9/4　沖縄北部ファンド９号【一部不動産担保】・案件１として運用
　　▼
2021/9/20 変更合意書締結
　　▼
2021/9/7　償還
　　　　　再組成検証
　　▼
2021/9/28　12：30　投資家募集　開始
　　▼
2021/10/1　 2：30　投資家募集　終了
　　▼
2021/10/1　　　　　運用開始
　　▼
2022/8/30　　　　　運用終了

保全内容

担保評価額

52,246,212円

貸付限度額

36,572,348円

担保評価額×70％

先順位額

0円

営業者貸付限度額

36,572,348円

貸付限度額ー先順位額

融資額

36,000,000円

担保余力

16,246,212円

担保評価額ー先順位額ー総融資額

担保評価額：52,246,212円（100%）

担保余力：16,246,212円（31.09%）

担保物件
土地８筆：160.76坪

担保物件地
沖縄県国頭郡恩納村

担保設定
根抵当権：第１順位
極度額　：5,200万円

評価方法
地価公示価格・取引事例比較法

借り手資料

【借り手資料】
・会社謄本
・公図
・不動産登記簿謄本
・取引事例参考書類
・担保不動産評価書（営業者調べ）
・事業計画書
・残高試算表
・決算書　　　　等

【貸付先の財務内容】
令和元年12月～令和2年6月試算表
資本金：10,000,000円
総資産：433,700,349円
総負債：432,027,754円
純資産：11,672,595円
売上高：41,325,000円
営業利益：2,206,994円
経常利益：2,206,995円
当期純利益：1,672,595円

※法人A33は令和元年11月に法人成しており、直近資料は令和元年12月～令和2年6月の決算書となります。

※営業者の審査における参考情報として本借入人から資料の提出を受けたものですが、その内容の真偽を投資家の皆様に保証するものではありません。

※本借入人と営業者とは利害関係はありません。

※本借入人から同意を得られなかったため、本借入人に関する商号・名称・所在地などの詳細な情報の開示は控えさせていただきます。

担保物件および営業者コメント

当該担保物件は青の洞窟をはじめビーチや飲食店、宿泊施設等が多数点在する人気観光エリア”恩納村”に位置する。
好立地且つ国道58号線添いであり、沖縄県内で1位2位を争うお土産品店も隣接している。
法人A33は当エリアに、プライベートプール付きホテルを建設し売却予定をしている。
那覇空港から約50分、美ら海水族館まで約１時間と本島内のアクセスも良好である。
新型コロナウイルスの影響により、竣工及び運営開始時期が遅延しているため、予定していた2021年9月の元金一括返済は困難となったが、担保物件の状況やこれまでの返済履歴から鑑み、営業者は法人Ａ33の最終弁済日延長に合意し変更合意書を締結した。

注意事項（必ずお読み下さい）

１．本案件への投資は元本保証ではございません。
２．本案件は借り手様・営業者の都合により、状況によっては期限前返済（早期償還）の可能性もございます。
また、期限前返済時の利息対象期間は原則、期限前返済日の前日までとなります。
①借り手様都合の場合、利息計算期対象期間は、借り手様が営業者へ返済した日の前日までとなります。
②営業者都合の場合、利息計算期対象期間は、営業者が弊社へ返済した日の前日までとなります。
※投資家の皆様への返金につきましては、「早期償還のお知らせ」メールにてお知らせいたします。
３．本案件は借り手様・営業者間にて、契約延長等の「契約変更同意書」を返済完了日前に締結された場合、営業者より期限前返済の早期償還又は、最終分配日の通常償還にてお客様に償還を致します。

「ファンド概要」の案件詳細や「リスク説明」、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、十分にご理解いただき、お客様ご自身の判断にて投資を行ってください。なお融資実行日が変更された場合、当該ファンドの運用開始日も同じく変更となり
対象計算期間が短くなる場合がございます。

【注意事項】をご確認の上、投資のご検討のほどお願い申し上げます。

ポケットファンディングのファンド共通リスクについても必ずご確認下さい。
共通のリスクについて確認する
募集金額

10,000円

運用期間

3ヶ月

返済方式

一括返済（毎月分配）

運用利回り（年利・税引き前）

5.30%

運用実行日

2021年10月01日

運用完了日

2021年12月20日

期限前返済有
資金使途

事業運転資金（システム開発業）

返済原資

本事業からの返済

システム開発請負代金等からの一括弁済を予定しております。
- 分配日
  
  毎月 15 日
- 初回分配日
  
  2021 年 11 月 15 日
- 最終分配日
  
  2022 年 01 月 15 日
ファンドの概要

株式会社ビジネスアシスト（営業者）は法人Wに対して１万円の融資を行います。
・貸付金利：13.0％　
・貸付期間：2021/10/1～2021/12/19

この度、ソーシャルバンクZAIZEN株式会社(金商業者)は、株式会社ビジネスアシストによる法人Wへの融資資金として１万円を募集させていただきます。

匿名組合で募集した資金は、貸し手（営業者）である株式会社ビジネスアシストが借入人に融資します。借入人は営業者であるビジネスアシストに返済を行います。ソーシャルバンクZAIZENはその金利・元金を投資家の出資割合に応じて毎月分配をおこないます。

スケジュール

審査、融資確定　私募の募集依頼
組成検証
　　▼
2021/9/28　12：30　投資家募集　開始
　　▼
2021/10/1　2：30　投資家募集　終了
　　▼
2021/10/1　㈱ビジネスアシスト融資実行
　　　　　　運用開始
　　▼
2021/12/19　運用終了

保全内容

信用貸付のため、担保はございません。

借り手資料

【借手資料】
・会社謄本
・印鑑証明書
・決算報告書
・貸借対象表
・損益計算書
・キャッシュフロー計算書

【貸付先の財務内容】
・資本金：　　50,000 円
・総資産：　1,045,145円
・総負債：　4,538,956円
・純資産：▲3,493,811円
・売上高：　4,140,488円
・営業利益：1,722,843円
・経常利益：1,632,951円
・当期純利益：985,551円

※営業者の審査における参考情報として本借入人様から資料の提出を受けたものですが、その内容の真偽を投資家の皆様に保証するものではありません。

※本借入人様と営業者とは利害関係はありません。

※本借入人様から同意を得られなかったため、本借入人に関する商号・名称・所在地などの詳細な情報の開示は控えさせていただきます。

営業者コメント

借り手である企業は、弊社の系列会社との取引ある信用おける企業です。

注意事項（必ずお読み下さい）

１．本案件への投資は元本保証ではございません。
２．本案件は借り手様・営業者の都合により、状況によっては期限前返済（早期償還）の可能性もございます。
また、期限前返済時の利息対象期間は原則、期限前返済日の前日までとなります。
①借り手様都合の場合、利息計算期対象期間は、借り手様が営業者へ返済した日の前日までとなります。
②営業者都合の場合、利息計算期対象期間は、営業者が弊社へ返済した日の前日までとなります。
※投資家の皆様への返金につきましては、「早期償還のお知らせ」メールにてお知らせいたします。
３．本案件は借り手様・営業者間にて、契約延長等の「契約変更同意書」を返済完了日前に締結された場合、営業者より期限前返済の早期償還又は、最終分配日の通常償還にてお客様に償還を致します。

「ファンド概要」の案件詳細や「リスク説明」、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、十分にご理解いただき、お客様ご自身の判断にて投資を行ってください。なお融資実行日が変更された場合、当該ファンドの運用開始日も同じく変更となり
対象計算期間が短くなる場合がございます。

【注意事項】をご確認の上、投資のご検討のほどお願い申し上げます。

ポケットファンディングのファンド共通リスクについても必ずご確認下さい。
共通のリスクについて確認する

再・沖縄北部ファンド９号【一部不動産担保付】

ファンド詳細情報

資金使途

返済原資

分配日

初回分配日

最終分配日

ファンドの概要

担保物件エリア

ファンド募集スケジュール

保全内容

担保物件

担保物件地

担保設定

評価方法

借り手資料

担保物件および営業者コメント

注意事項（必ずお読み下さい）

資金使途

返済原資

分配日

初回分配日

最終分配日

ファンドの概要

スケジュール

審査、融資確定 私募の募集依頼 組成検証 ▼ 2021/9/28 12：30 投資家募集 開始 ▼ 2021/10/1 2：30 投資家募集 終了 ▼ 2021/10/1 ㈱ビジネスアシスト融資実行 運用開始 ▼ 2021/12/19 運用終了

保全内容

借り手資料

営業者コメント

注意事項（必ずお読み下さい）

投資収益シミュレーション