茨城ファンド１号（最終募集）【一部不動産担保付】

ファンド詳細情報

• 案件１の詳細
• 案件２の詳細

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  募集金額

  15,230,000円

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  運用期間

  12ヶ月

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  返済方式

  一括返済（毎月分配）

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  運用利回り（年利・税引き前）

  6.00%

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  運用実行日

  2024年07月24日

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  運用完了日

  2025年07月10日

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  リファイナンス 期限前返済有 担保有

  資金使途

  事業資金となります。

  返済原資

  商業ビルの賃貸収入、直近の賃料：月間3,890,418円（年換算46,685,016円）

  ※状況によっては、期限前返済の可能性もございます。
  ※期限前返済の場合については、利息の発生は借り手からの期限前返済日の前日までとなります。

  • 分配日

    毎月 末 日

  • 初回分配日

    2024 年 08 月 31 日

  • 最終分配日

    2025 年 07 月 31 日

  ファンドの概要

  株式会社財全ソリューション（営業者）は法人D3（医療・介護）に対して、令和6年7月11日に総額13,000万円の融資を実行いたしました。
  ・貸付金利：13.0％　
  ・貸付期間：2024/7/11～2025/7/9
  ・貸付総額：130,000,000円
  
  この度、ソーシャルバンクＺＡＩＺＥＮ株式会社(金商業者)は、法人D3（医療・介護）へ融資を行う予定で、株式会社財全ソリューション(営業者)のリファイナンスとして、以下の要領で合計1,523万円を募集させていただきます。
  
  ●募集スケジュール
  　一次募集（ 7/1 　12：30～）：5,000万円　⇐　募集済
  　二次募集（ 7/2 　12：30～）：5,000万円　⇐　募集済
  　三次募集（ 7/4 17：30～）：3,000万円　⇐　募集済（応募金額14,768,077円にて成立）
  　最終募集（ 7/18 17：30～）：1,523万円　⇐　今回募集

  

  匿名組合で募集した資金は、貸し手（営業者）である株式会社財全ソリューションが借入人に融資します。借入人は営業者である財全ソリューションに返済を行います。ソーシャルバンクＺＡＩＺＥＮ株式会社はその金利・元金を投資家の出資割合に応じて毎月分配をおこないます。

  担保物件エリア

  

  ファンド募集スケジュール

  
  2024/6/28　営業者融資決済承認　私募の募集依頼
  2024/7/11　貸付日（13,000万）
  2024/7/11　茨城ファンド１号（一次・二次・三次募集）【不動産担保付】・案件１として運用
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  　　　　 　 　　　　組成検証
  　　▼
  2024/7/18　12：30　 投資家募集　開始
  　　▼
  2024/7/24　 2：00　 投資家募集　終了
  　　▼
  2024/7/24　　　 　　 運用開始
  　　▼
  2025/7/9 　　　　　 運用終了
  

  保全内容

  担保評価額

  250,477,555円

  貸付限度額

  175,334,288円

  担保評価額×70％*

  先順位額

  0円

  営業者貸付限度額

  175,334,288円

  貸付限度額ー先順位額

  融資額

  130,000,000円

  総融資額

  担保余力

  120,477,555円

  担保評価額ー先順位額ー総融資額

  担保評価額：250,477,555円（100%）

  担保余力：120,477,555円（48.10%）

  グラフ表示について

  収益還元法
  商業ビルの直近の賃料：月間3,890,418円（年換算46,685,016円）
  当該不動産担保商業ビルの担保評価額は、通常の評価法である地価公示価格・取引事例比較法であれば貸付限度額を上回り担保余力はマイナス（▲61,610,145円）となりますが、収益還元法によると上記の通りとなり（利回り15％として管理費等を差し引いても250,477,555円の評価額）、保全されると考えています。
  

  担保物件

  土地　3筆：212.45坪
  建物　1棟：鉄筋ｺﾝｸﾘｰﾄ・鉄骨造陸屋根地下2階付6階建1,230.32坪
  

  担保物件地

  茨城県水戸市

  担保設定

  根抵当権：第1順位
  極度額：18,200万円
  ※根抵当権の枠内で追加貸付の可能性がございます。

  評価方法

  収益還元・地価公示価格・取引事例比較法

  担保評価および担保設定について

  当該不動産担保商業ビルの賃貸収入が返済原資となります。直近の賃料は、月間3,890,418円（年換算46,685,016円）であり、利回り15％として管理費等を差し引いても250,477,555円の評価額となります。保全の必要がある場合は賃料全部を差押えます。

  借り手資料

  ・会社謄本
  ・公図
  ・担保物件入居者賃貸契約書
  ・不動産登記簿謄本
  ・取引事例参考書類
  ・担保不動産評価書（営業者調べ）
  ・事業計画書
  ・決算書
  
  【借手様の財務内容】
  自　令和4年6月　～　至　令和5年5月
  ・資本金：3,200,000円
  ・総資産：418,796,564円
  ・総負債：346,515,265円
  ・純資産：72,281,299円
  ・売上高：85.205.004円
  ・営業利益：5,031,292円
  ・経常利益：1,217,144円
  ・当期純利益：528,344円
  
  ※営業者の審査における参考情報として本借入人から資料の提出を受けたものですが、その内容の真偽を投資家の皆様に保証するものではありません。
  
  ※本借入人と営業者とは利害関係はありません。
  
  ※本借入人から同意を得られなかったため、本借入人に関する商号・名称・所在地などの詳細な情報の開示は控えさせていただきます。

  担保物件および営業者コメント

  ＜水戸市内＞ ＜偕楽園＞

  担保物件のある茨城県水戸市は、茨城県の県庁所在地で、中核市、保健所政令市、中枢中核都市に指定されています。東京から北東へ約100キロで、人口は27万人を擁し、東京から電車では常磐線、車では高速常磐自動車道が走っていて、１時間半強程の道のりです。また、水戸市と言えば、日本遺産に認定された日本三名園の一つである偕楽園や弘道館など歴史を偲ばせる名所があります。千波湖をはじめ、豊かな自然にも恵まれていて、水戸芸術館をはじめ、美術館や博物館が点在しており、知的好奇心も満たしてくれる街です。保育所・幼稚園から大学までの教育施設が集積しており、子育て環境も充実しています。更に、歴史的に見ると、江戸時代水戸徳川家のお膝元として、「偕楽園」は徳川家ゆかりの施設と言え、今では春は梅、秋はハギの名所となっています。徳川御三家と呼ばれた水戸徳川家は、江戸時代において徳川氏のうち宗家たる将軍家に次ぐ家格を持ち、徳川の名字を称することを認められていた3つの分家で、単に御三家、三家とも呼ばれています。
  
  担保物件は、水戸駅から偕楽園方面に１．９Kmの所にあり、偕楽園へは１．０Kmで、担保物件のビルの前は、水戸市内の幹線道路である国道５０号線が走っています。高速常磐自動車道の水戸北スマートインターまで６．３Kmで、５５０m先には京成百貨店があり、泉町と言って水戸市の繁華街です。泉町商店街は、かつて上市と呼ばれる地域で、主に上級武家屋敷が並ぶ水戸城の城下町でした。しかし、1884年(明治17年)に下市大火、1886(明治19年)に上市大火が発生して、これを契機に水戸は近代都市へと生まれ変わります。武家屋敷だった南町などに商家が立ち並ぶようになって、商業機能の中心が下市から上市に移り始めます。この時、町名は大工があった町には大工町となるのですが、まさにこの大工町と泉町の境に担保物件があるのです。泉町は、現在京成百貨店が目立つ町になっていて、町自体も京成百貨店を中心に整備されています。京成百貨店と並んで石造りの名建築である東京三菱UFJ銀行水戸支店跡が更に豪華に見せていますが、担保物件から目と鼻の先にあります。商業地区としてだけでなく観光地としてもどことなく風格を感じさせるのが、担保物件のある近隣の商店街だと言えるでしょう。
  
  【当該担保物件からの周辺情報】
  コンビニ　斜向かい
  大手ホテル　斜向かい
  偕楽園　850ｍ
  大手百貨店　550m
  JR偕楽園駅　1.1km
  水戸市役所　2.3km

  注意事項（必ずお読み下さい）

  １．本案件への投資は元本保証ではございません。
  ２．根抵当権の担保物件につきましては、貸出限度額範囲内での追加融資の可能性があります。
  ３．追加融資が実行された場合は、担保余力及び担保割合が変わります。
  　なお追加融資に掛かるファンドの追加（再）募集においては、目標利回りも変動します。
  ４．本案件は借り手様・営業者の都合により、状況によっては期限前返済（早期償還）の可能性も ございます。
  　　また、期限前返済時の利息対象期間は原則、期限前返済日の前日までとなります。
  　　①借り手様都合の場合、利息計算期対象期間は、借り手様が営業者へ返済した日の 前日までとなります。
  　　②営業者都合の場合、利息計算期対象期間は、営業者が弊社へ返済した日の前日までとなります。
  　　※投資家の皆様への返金につきましては、「早期償還のお知らせ」メールにてお知らせいたします。
  ５．本案件は借り手様・営業者間にて、契約延長等の「契約変更同意書」を返済完了日前に 締結された場合、
  　　営業者より期限前返済の早期償還 又は、最終分配日の通常償還にて お客様に償還を致します。
  
  「ファンド概要」の案件詳細や「リスク説明」、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、十分にご理解いただき、
  　お客様ご自身の判断にて投資を行ってください。
  　なお融資実行日が変更された場合、当該ファンドの運用開始日も同じく変更となり
  　対象計算期間が短くなる場合がございます。
  
  【注意事項】をご確認の上、投資のご検討のほどお願い申し上げます。

  ポケットファンディングのファンド共通リスクについても必ずご確認下さい。

  共通のリスクについて確認する

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  募集金額

  10,000円

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  運用期間

  3ヶ月

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  返済方式

  一括返済（毎月分配）

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  運用利回り（年利・税引き前）

  6.00%

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  運用実行日

  2024年07月24日

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  運用完了日

  2024年10月05日

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  期限前返済有

  資金使途

  事業運転資金（システム開発業）

  返済原資

  本事業からの返済。
  
  システム開発請負代金等からの一括弁済を予定しております。

  ※状況によっては、期限前返済の可能性もございます。
  ※期限前返済の場合については、利息の発生は借り手からの期限前返済日の前日までとなります。

  • 分配日

    毎月 末 日

  • 初回分配日

    2024 年 08 月 31 日

  • 最終分配日

    2024 年 10 月 31 日

  ファンドの概要

  株式会社財全ソリューション（営業者）は法人Ｗ（システム開発業）に対して１万円の融資を行います。
  ・貸付金利：13.0％　
  ・貸付期間：2024/7/24 ～2024/10/04
  
  この度、ソーシャルバンクZAIZEN株式会社(金商業者)は、株式会社財全ソリューションによる法人Ｗ（システム開発業）への融資資金として１万円を募集させていただきます。

  

  匿名組合で募集した資金は、貸し手（営業者）である株式会社財全ソリューションが借入人に融資します。借入人は営業者である財全ソリューションに返済を行います。ソーシャルバンクZAIZEN株式会社はその金利・元金を投資家の出資割合に応じて毎月分配をおこないます。

  ファンド募集スケジュール

  
  審査、融資確定　私募の募集依頼
  組成検証
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  2024/7/18　17：30　 投資家募集　開始
  　　▼
  2024/7/24　　2：00　投資家募集　終了
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  2024/7/24　　　　運用開始
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  2024/10/5　　運用終了
  

  借り手資料

  ・会社謄本
  ・印鑑証明書
  ・決算報告書
  ・貸借対象表
  ・損益計算書
  ・キャッシュフロー計算書　等
  
  【借手様の財務内容】
  自 2022年7月～ 至 2023年6月
  ・資本金：50,000円
  ・総資産：1,244,823円
  ・総負債：3,322,278円
  ・純資産：▲2,077,455円
  ・売上高：2,537,480円
  ・営業利益：1,456,586円
  ・経常利益：1,409,267円
  ・当期純利益：1,339,267円
  
  ※営業者の審査における参考情報として本借入人様から資料の提出を受けたものですが、その内容の真偽を投資家の皆様に保証するものではありません。
  
  ※本借入人様と営業者とは利害関係はありません。
  
  ※本借入人様から同意を得られなかったため、本借入人に関する商号・名称・所在地などの詳細な情報の開示は控えさせていただきます。

  営業者コメント

  借り手である企業は、弊社の系列会社との取引ある信用おける企業です。

  注意事項（必ずお読み下さい）

  １．本案件への投資は元本保証ではございません。
  ２．根抵当権の担保物件につきましては、貸出限度額範囲内での追加融資の可能性があります。
  ３．追加融資が実行された場合は、担保余力及び担保割合が変わります。
  　 なお追加融資に掛かるファンドの追加（再）募集においては、目標利回りも変動します。
  ４．本案件は借り手様・営業者の都合により、状況によっては期限前返済（早期償還）の可能性も ございます。
  　　また、期限前返済時の利息対象期間は原則、期限前返済日の前日までとなります。
  　　①借り手様都合の場合、利息計算期対象期間は、借り手様が営業者へ返済した日の 前日までとなります。
  　　②営業者都合の場合、利息計算期対象期間は、営業者が弊社へ返済した日の前日までとなります。
  　　※投資家の皆様への返金につきましては、「早期償還のお知らせ」メールにてお知らせいたします。
  ５．本案件は借り手様・営業者間にて、契約延長等の「契約変更同意書」を返済完了日前に 締結された場合、
  　　営業者より期限前返済の早期償還 又は、最終分配日の通常償還にて お客様に償還を致します。
  
  「ファンド概要」の案件詳細や「リスク説明」、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、十分にご理解いただき、
  　お客様ご自身の判断にて投資を行ってください。
  　なお融資実行日が変更された場合、当該ファンドの運用開始日も同じく変更となり
  　対象計算期間が短くなる場合がございます。
  
  【注意事項】をご確認の上、投資のご検討のほどお願い申し上げます。

  ポケットファンディングのファンド共通リスクについても必ずご確認下さい。

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