再３・沖縄北部ファンド９号【一部不動産担保付】

ファンド詳細情報

• 案件１の詳細
• 案件２の詳細

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  募集金額

  35,980,000円

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  運用期間

  8ヶ月

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  返済方式

  一括返済（毎月分配）

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  運用利回り（年利・税引き前）

  5.30%

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  運用実行日

  2022年12月28日

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  運用完了日

  2023年08月31日

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  担保有 期限前返済有 リファイナンス

  資金使途

  事業運転資金となります。

  返済原資

  毎月の利息支払いは事業収益より返済。
  元金は当該担保物件の売却益により一括返済予定。

  ※状況によっては、期限前返済の可能性もございます。
  ※期限前返済の場合については、利息の発生は借り手からの期限前返済日の前日までとなります。

  • 分配日

    毎月 15 日

  • 初回分配日

    2023 年 02 月 15 日

  • 最終分配日

    2023 年 09 月 15 日

  ファンドの概要

  株式会社財全ソリューション（営業者）は法人A33（不動産業）に対して、総額3,600万円の融資を実行いたしました。
  この度、ソーシャルバンクZAIZEN株式会社（金商業者）は、法人A33（不動産業）へ融資を行った株式会社財全ソリューション（営業者）へのリファイナンスとして融資残高35,985,058円のうち、3,598万円を再募集させていただきます。
  ・貸付金利：15.0％　
  ・貸付期間：2020/8/25～2023/8/30
  この案件は下記ファンドの再募集案件となります▼

  再２・沖縄北部ファンド９号【一部不動産担保付】・案件１･･･営業者より償還済み

  ※営業者都合により償還があったものは全て、本借入人と営業者間で最終弁済日延長の合意（契約）が執り行われています。
  
  【ファンド解散から案件再組成に至った経緯】
  新型コロナウイルスの影響により、返済財源となっていた法人A33の事業計画に大幅な修正が必要となった為、担保物件の状況やこれまでの返済履歴から鑑み、営業者は法人Ａ33の最終弁済日延長に合意し変更合意書を締結しました。
  また、返済財源となる不動産売却については、売買契約を締結済みで決済待ちの状況となっているため、早期償還の可能性の高い案件になります。

  

  匿名組合で募集した資金は、貸し手（営業者）である株式会社財全ソリューションが借入人に融資します。借入人は営業者である財全ソリューションに返済を行います。ソーシャルバンクZAIZENはその金利・元金を投資家の出資割合に応じて毎月分配をおこないます。

  担保物件エリア

  

  ファンド募集スケジュール

  
  2020/8/25　貸付日
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  2020/9/4　沖縄北部ファンド９号【一部不動産担保】・案件１として運用
  　　▼
  2021/9/20 変更合意書締結（最終弁済日延長）
  　　　　　 営業者より償還
  　　▼
  　　　　　 再組成検証
  　　▼
  2021/10/1　再・沖縄北部ファンド９号【一部不動産担保】・案件１として運用
  　　▼
  2022/3/18 契約内容の変更（財全ソリューションへの債権譲渡）
  　　　　　 営業者より償還
  　　▼
  　　　　　 再組成検証
  　　▼
  2022/4/19　再２・沖縄北部ファンド９号【一部不動産担保】・案件１として運用
  　　▼
  2022/9/17 　変更合意書締結（最終弁済日延長）
  　　　　 　　営業者より償還
  　　▼
  　　　　 　 再組成検証
  　　▼
  2022/12/26　12：30　投資家募集　開始
  　　▼
  2022/12/28　 2：30　 投資家募集　終了
  　　▼
  2022/12/28　　　　　運用開始
  　　▼
  2023/8/30　　　　　 運用終了
  

  保全内容

  担保評価額

  52,246,212円

  貸付限度額

  36,572,348円

  担保評価額×70％*

  先順位額

  0円

  営業者貸付限度額

  36,572,348円

  貸付限度額ー先順位額

  融資額

  36,000,000円

  担保余力

  16,246,212円

  担保評価額ー先順位額ー総融資額

  担保評価額：52,246,212円（100%）

  担保余力：16,246,212円（31.10%）

  担保物件

  土地８筆：160.76坪

  担保物件地

  沖縄県国頭郡恩納村

  担保設定

  根抵当権：第1順位
  極度額：5,200万円**
  **根抵当権の枠内で追加貸付の可能性がございます。

  評価方法

  地価公示価格・取引事例比較法

  担保評価および担保設定について

  *原則、担保評価の70％以内での貸付としています。

  借り手資料

  
  【借り手資料】
  ・会社謄本
  ・公図
  ・不動産登記簿謄本
  ・取引事例参考書類
  ・担保不動産評価書（営業者調べ）
  ・事業計画書
  ・残高試算表
  ・決算書　　　　等
  
  【貸付先の財務内容】
  自 令和元年12月～至 令和2年6
  資本金：10,000,000円
  総資産：433,700,349円
  総負債：432,027,754円
  純資産：11,672,595円
  売上高：41,325,000円
  営業利益：2,206,994円
  経常利益：2,206,995円
  当期純利益：1,672,595円
  
  ※法人A33は令和元年11月に法人成しており、直近資料は令和元年12月～令和2年6月の決算書となります。
  
  ※営業者の審査における参考情報として本借入人から資料の提出を受けたものですが、その内容の真偽を投資家の皆様に保証するものではありません。
  
  ※本借入人と営業者とは利害関係はありません。
  
  ※本借入人から同意を得られなかったため、本借入人に関する商号・名称・所在地などの詳細な情報の開示は控えさせていただきます。

  担保物件および営業者コメント

  （写真上　万座毛）
  （写真下　真栄田岬）

  当該担保物件は、沖縄県国頭郡恩納村に位置する土地８筆です。
  
  沖縄本島のほぼ中央部にあり、那覇空港から車で50分、美ら海水族館から約1時間。
  恩納村の海岸全域は沖縄海岸国定公園に属しており、美しい西海岸沿いに沿って走る国道58号線沿いには多くの大型リゾートホテル・ペンションなどが建ち並んでいます。
  豊かな自然に恵まれた恩納村は観光資源が豊富で、世界中のダイバーを魅了する青の洞窟・「真栄田岬」、沖縄本島屈指の景勝地である「万座毛」、「琉球村」や「沖縄工芸村」といった観光施設など、沖縄・南国らしさを満喫できる魅力が集約された日本屈指のリゾート地、リゾートウェディングの舞台として人気を博しています。
  
  今回の対象物件は国道58号線沿いおよび西海岸に面しており、遮る物がない美しいオーシャンビューが広がる好立地です。
  また、沖縄県内の老舗お土産店としてトップの知名度を誇る菓子店の観光施設（お土産店・工場・レストランが併設）が隣接しているなど、リゾート開発において特に競争優位性があります。
  法人A33は対象物件に、プライベートプール付きホテル8区画を建築および販売を予定していましたが、新型コロナウイルスのの影響により、竣工及び運営開始時期についての大幅な事業計画見直しが必要となったため、法人A33は対象物件を現状（さら地）売却する計画へと変更いたしました。
  ホテル用地としての購入希望が複数あったため、購入希望者と売買契約を締結し、現在決済待ちの状況となっています。よって、本案件は早期償還の高い案件となります。
  
  国土交通省公表による近隣土地の売買実績は53万円/坪となっていますが、対象物件は国道沿いかつ人気観光施設が隣接したオーシャンビュー立地という競争優位性はあるものの、今回営業者は、新型コロナウイルスの影響なども考慮し32万5,000円/坪で算出するなど、一定の余力を持たせた評価をおこなっています。
  

  （恩納村西海岸沿い風景）

  注意事項（必ずお読み下さい）

  １．本案件への投資は元本保証ではございません。
  ２．根抵当権の担保物件につきましては、貸出限度額範囲内での追加融資の可能性があります。
  ３．追加融資が実行された場合は、担保余力及び担保割合が変わります。
  　 なお追加融資に掛かるファンドの追加（再）募集においては、目標利回りも変動します。
  ４．本案件は借り手様・営業者の都合により、状況によっては期限前返済（早期償還）の可能性も ございます。
  　　また、期限前返済時の利息対象期間は原則、期限前返済日の前日までとなります。
  　　①借り手様都合の場合、利息計算期対象期間は、借り手様が営業者へ返済した日の 前日までとなります。
  　　②営業者都合の場合、利息計算期対象期間は、営業者が弊社へ返済した日の前日までとなります。
  　　※投資家の皆様への返金につきましては、「早期償還のお知らせ」メールにてお知らせいたします。
  ５．本案件は借り手様・営業者間にて、契約延長等の「契約変更同意書」を返済完了日前に 締結された場合、
  　　営業者より期限前返済の早期償還 又は、最終分配日の通常償還にて お客様に償還を致します。
  
  「ファンド概要」の案件詳細や「リスク説明」、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、十分にご理解いただき、
  　お客様ご自身の判断にて投資を行ってください。
  　なお融資実行日が変更された場合、当該ファンドの運用開始日も同じく変更となり
  　対象計算期間が短くなる場合がございます。
  
  【注意事項】をご確認の上、投資のご検討のほどお願い申し上げます。

  ポケットファンディングのファンド共通リスクについても必ずご確認下さい。

  共通のリスクについて確認する

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  募集金額

  10,000円

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  運用期間

  3ヶ月

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  返済方式

  一括返済（毎月分配）

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  運用利回り（年利・税引き前）

  5.30%

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  運用実行日

  2022年12月28日

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  運用完了日

  2023年03月20日

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  期限前返済有

  資金使途

  事業運転資金（システム開発業）

  返済原資

  本事業からの返済
  
  システム開発請負代金等からの一括弁済を予定しております。

  ※状況によっては、期限前返済の可能性もございます。
  ※期限前返済の場合については、利息の発生は借り手からの期限前返済日の前日までとなります。

  • 分配日

    毎月 15 日

  • 初回分配日

    2023 年 02 月 15 日

  • 最終分配日

    2023 年 04 月 15 日

  ファンドの概要

  株式会社財全ソリューション（営業者）は法人Ｗ（システム開発業）に対して１万円の融資を行います。
  この度、ソーシャルバンクZAIZEN株式会社(金商業者)は、株式会社財全ソリューションによる法人Ｗ（システム開発業）への融資資金として１万円を募集させていただきます。
  ・貸付金利：13.0％　
  ・貸付期間：2022/12/28～2023/3/19

  

  匿名組合で募集した資金は、貸し手（営業者）である株式会社財全ソリューションが借入人に融資します。借入人は営業者である財全ソリューションに返済を行います。ソーシャルバンクZAIZEN株式会社はその金利・元金を投資家の出資割合に応じて毎月分配をおこないます。

  ファンド募集スケジュール

  
  審査、融資確定　私募の募集依頼
  組成検証
  　　▼
  2022/12/26　12：30 　投資家募集　開始
  　　▼
  2022/12/28　2：00　 投資家募集　終了
  　　▼
  2022/12/28 　 ㈱財全ソリューション融資実行
  　　　　　　運用開始
  　　▼
  2023/3/19　　運用終了

  借り手資料

  【借手資料】
  ・会社謄本
  ・印鑑証明書
  ・決算報告書
  ・貸借対象表
  ・損益計算書
  ・キャッシュフロー計算書　等
  
  【貸付先の財務内容】
  自 2021年7月～ 至 2022年6月
  ・資本金：50,000円
  ・総資産：287,094円
  ・総負債：3,703,816円
  ・純資産：▲3,416,722円
  ・売上高：946,000円
  ・営業利益：▲487,709円
  ・経常利益：▲537,517円
  ・当期純利益：▲607,517円
  
  ※営業者の審査における参考情報として本借入人様から資料の提出を受けたものですが、その内容の真偽を投資家の皆様に保証するものではありません。
  
  ※本借入人様と営業者とは利害関係はありません。
  
  ※本借入人様から同意を得られなかったため、本借入人に関する商号・名称・所在地などの詳細な情報の開示は控えさせていただきます。

  営業者コメント

  借り手である企業は、弊社の系列会社との取引ある信用おける企業です。

  注意事項（必ずお読み下さい）

  １．本案件への投資は元本保証ではございません。
  ２．根抵当権の担保物件につきましては、貸出限度額範囲内での追加融資の可能性があります。
  ３．追加融資が実行された場合は、担保余力及び担保割合が変わります。
  　 なお追加融資に掛かるファンドの追加（再）募集においては、目標利回りも変動します。
  ４．本案件は借り手様・営業者の都合により、状況によっては期限前返済（早期償還）の可能性も ございます。
  　　また、期限前返済時の利息対象期間は原則、期限前返済日の前日までとなります。
  　　①借り手様都合の場合、利息計算期対象期間は、借り手様が営業者へ返済した日の 前日までとなります。
  　　②営業者都合の場合、利息計算期対象期間は、営業者が弊社へ返済した日の前日までとなります。
  　　※投資家の皆様への返金につきましては、「早期償還のお知らせ」メールにてお知らせいたします。
  ５．本案件は借り手様・営業者間にて、契約延長等の「契約変更同意書」を返済完了日前に 締結された場合、
  　　営業者より期限前返済の早期償還 又は、最終分配日の通常償還にて お客様に償還を致します。
  
  「ファンド概要」の案件詳細や「リスク説明」、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、十分にご理解いただき、
  　お客様ご自身の判断にて投資を行ってください。
  　なお融資実行日が変更された場合、当該ファンドの運用開始日も同じく変更となり
  　対象計算期間が短くなる場合がございます。
  
  【注意事項】をご確認の上、投資のご検討のほどお願い申し上げます。

  ポケットファンディングのファンド共通リスクについても必ずご確認下さい。

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