2020年05月26日
ソーシャルバンクZAIZEN株式会社

お知らせ沖縄ファンド5号【不動産担保付】募集のお知らせ

この度、沖縄ファンド5号【不動産担保付】として  募集金額:1,310万円を募集いたします。 

募集要項
ファンド名 沖縄ファンド5号【不動産担保付】
案件名 案件1 案件2
募集金額 1,160万円 150万円 
運用期間 9ヶ月 9か月
募集利回り 3.5%(税引き前) 5.7%(税引き前)
分配方式 毎月末日分配
返済方式 一括返済
募集期間 5月29日12時30分 ~ 6月5日2時00分
貸付実行日 2020年6月5日
最低出資金額 1万円~ 
追加投資単位 1千円
最低成立金額 1万円(案件1・案件2)

 

 案件1の概要 

【詳細説明】

「PF軍用地担保ファンド10号」案件1はリファイナンスして運用しておりましたが、法人AAと営業者間で変更同意書が締結され営業者の償還払いがあり早期償還となり終了いたしました。
今回、募集する案件は、上記変更同意書に基づき新たに組成された募集案件となります。

【変更合意から案件組成に至った経緯】
事業収益でまとまった金額の収入予定があるが、その入金日が伸びている為。

株式会社財全ソリューション(営業者)は法人AAに対して不動産仕入資金として、総額3,300万円の融資を実行いたしました。
今回、ソーシャルバンクZAIZEN(金商業者)は法人AAへの株式会社財全ソリューション(営業者)のリファイナンスとして、総額3,300万円のうち1,160万円を下記の要項にて募集させていただきます。
本案件は、PF軍用地ファンド16号【一部不動産担保付】・案件1の再募集となります。

①募集金額1,100万円・・・「PF軍用地担保ファンド11号」・案件1

②募集金額2,200万円・・・「PF軍用地担保ファンド16号」・案件1(成立金額:1039.3万円)

③募集金額1,160万円・・・今回募集

  担保有 期限前返済有 リファイナンス
資金使途 不動産仕入資金となります。
返済原資

毎月の利息分配金および元金は事業収益より返済。

※状況によっては、期限前返済の可能性もございます。
※期限前返済の場合については、利息の発生は借り手からの期限前返済日の前日までとなります。

【保全内容】
担保物件 軍用地8筆
担保物件地

沖縄県那国頭郡

担保設定

根抵当権(第 2 順位)
極度額4,700万円を設定

評価方法 地価公示価格・取引事例比較法
担保評価額

113,819,085円(年間借地料2,529,314円)

先順位額 61,700,000
貸付限度額 96,746,222
113,819,085円(担保評価額)×*85%96,746,222
営業者貸出限度額 35,046,222
96,746,222円(貸出限度額)-61,700,000円(先順位額) =35,046,222

  * 原則、担保評価の70%以内での貸付となりますが、今回は例外として返還の可能性が低い人気軍用地が担保となるため、掛け目を85%としております。

借り手資料

・会社謄本
・公図
・不動産登記簿謄本
・取引事例参考書類
・担保不動産評価書(営業者調べ) 

・決算報報告書

【貸付先の財務内容】

・資本金:3,000,000
・総資産:19,880,219
・総負債:23,940,818
・純資産:▲4,060,599
・売上高:10,790,097
・営業利益:▲2,267,173
・経常利益:▲2,120,432
・当期純利益:▲2,190,432

※営業者の審査における参考情報として本借入人から資料の提出を受けたものですが、その内容の真偽を投資家の皆様に保証するものではありません。

※本借入人と営業者とは利害関係はありません。

※本借入人から同意を得られなかったため、本借入人に関する商号・名称・所在地などの詳細な情報の開示は控えさせていただきます。

【担保物件コメント】

担保物件は沖縄県本島北部の軍用地です。

沖縄県内では軍用地の取引が活発で流動性にも優れています。本軍用地は米軍のレジャー施設であることから、返還の可能性が低いので長期間借地料が入ります。よって購入希望需要が高くなっておりそれが倍率に現れています。

直近の倍率の推移は下記の通りです。

・沖縄県国頭郡

平成30年・・・45倍
平成31年・・・48倍
平成32年・・・51倍 ※最新情報

軍用地投資の魅力につきましては下記のマネーブログをご覧ください。
https://pocket-funding.jp/posts/detail/533

【営業者コメント】

軍用地の価格は、民有地のように「坪単価×坪数」で決まるのではなく、「年間借地料×倍率」*という特殊な方法によって算出されます。軍用地の借地料は国によって算出されていますが、毎年2%上昇傾向にあり、この10年で20%も上昇しています。

過去に借地料が値下がった事は一度もありません。また計算倍率も軍用地の人気と信用度から年々上昇の一途を辿っています。

軍用地は土地や建物の評価と違い、値下がりのリクが非常に低く、県内外において大変人気のため流動性に関しても優れており買い手もすぐに付く可能性が高い不動産です。今回は上記の理由から評価倍率と掛け目を高くしても問題ないと判断して、ファンドを組成しております。是非、投資のご検討よろしくお願いいたします。

【補足コメント】*
軍用地の売買は一般の土地と評価方法が違い、「年間借地料×倍率」で算出されます。
「倍率」とは、いわゆる、軍用地ごとに違う係数です。これは返還の可能性が低い軍用地ほど高くなります。よってエリアによっては倍率が変わります。また、年度毎に借地料は見直されます。

http://www.pref.okinawa.jp/site/chijiko/kichitai/documents/2-1and2-2.pdf

この機会に是非投資のほど、ご検討お願いいたします。

【注意事項】※必ずお読みください。
  1. 本案件への投資は元本保証ではございません。

  2. 根抵当件の担保物件につきましては、貸出限度額範囲内での追加融資の可能性があります。

  3. 追加融資が実行された場合は、担保余力及び担保割合が変わります。

  4. 本案件は借り手様・営業者の都合により、状況によっては期限前返済の可能性も ございます(早期償還)
    また、期限前返済時の利息対象期間は原則、期限前返済日の前日までとなります。
    ①借り手様都合の場合、利息計算期対象期間は、借り手様が営業者へ返済した日の 前日までとなります。
    ②営業者都合の場合、利息計算期対象期間は、営業者が弊社へ返済した日の前日までとなります。

    ※投資家の皆様への返金につきましては、「早期償還のお知らせ」メールにてお知らせいたします。

  5. 本案件は借り手様・営業者間にて、契約延長等の「契約変更同意書」を返済完了日前に 締結された場合、営業者より期限前返済の早期償還 又は、最終分配日の通常償還にて お客様に償還を致します。

  6. 「ファンド概要」の案件詳細や「リスク説明」、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、十分にご理解いただき、お客様ご自身の判断にて投資を行ってください。

【注意事項】をご確認の上、投資のご検討のほどお願い申し上げます。

 

 案件2の概要 

【詳細説明】

株式会社財全ソリューション(営業者)は法人A2に対して事業運転資金として、総額750万円の融資を下記のとおりリファイナンスして運用しておりました。

①募集金額500万円・・・「沖縄中部ファンド18号」案件1
②募集金額250万円・・・「沖縄中部ファンド4号」案件1

②の「沖縄中部ファンド4号」案件1はリファイナンスして運用しておりましたが、法人A2と営業者間で変更同意書が締結され早期償還となり終了いたしました。
今回、募集する案件は、上記変更同意書に基づき新たに組成された募集案件となります。

【変更合意から案件組成に至った経緯】
返済財源となる売却予定不動産の交渉が長引いている為。(当該担保物件とは別物件)

 

ソーシャルバンクZAIZEN株式会社(金商業者)は、融資を行った法人A2への株式会社財全ソリューション(営業者)のリファイナンスとして250万円を募集させていただきます。

  担保有 期限前返済有 リファイナンス
資金使途 事業運転資金(不動産造成資金)となります。
返済原資

毎月の利息支払いは事業収益より支払。
元金は不動産(担保とは別物件)売却代金より全額返済。

※状況によっては、期限前返済の可能性もございます。
※期限前返済の場合については、利息の発生は借り手からの期限前返済日の前日までとなります。

【保全内容】
担保物件

土地1筆(畑)区画整理地
建物2棟(作業所・事務所)

担保物件地

沖縄県中頭郡中城村

担保設定

根抵当権(第 2 順位)を設定
極度額3,500万円を設定

評価方法 地価公示価格・取引事例比較法
担保評価額 41,059,108
先順位額 8,087,799
貸付限度額 28,741,376
41,059,108円(担保評価額)×*70%=28,741,376
営業者貸出限度額 20,653,577
28,741,376円(貸出限度額)-8,087,799円(先順位額) =20,653,577

  *原則、担保評価の70%以内での貸付となります。

借り手資料

・会社謄本
・公図
・不動産登記簿謄本
・取引事例参考書類
・担保不動産評価書(営業者調べ) 
・決算報報告書

【貸付先の財務内容】
・資本金: 3,000,000円
・総資産: 31,163,366円
・総負債: 18,651,236円
・純資産: 12,512,130 円
・売上高: 30,313,190円
・営業利益: 10,201,823円
・経常利益: 9,369,915円
・当期純利益:7,721,615円

※営業者の審査における参考情報として本借入人から資料の提出を受けたものですが、その内容の真偽を投資家の皆様に保証するものではありません。

※本借入人と営業者とは利害関係はありません。

※本借入人から同意を得られなかったため、本借入人に関する商号・名称・所在地などの詳細な情報の開示は控えさせていただきます。

【担保物件コメント】

沖縄県中頭郡中城村の地域は近年、区画整理事業において整備され、住環境が整っている地域です。
近隣には国立大学・大学附属病院、小・中学校などがあり、学生やファミリー層・医療関係者に需要の高いエリアです。また近年大型スーパーが数件、飲食店も充実しており、ドラックストア、飲食店、病院、保育園等そろっており利便性の高さも人気の理由です。

また当該担保物件における建物は収益物件(15万円/月)となっています。

【営業者コメント】

担保物件は県道沿いに位置しており、高速ICからも車で7分とアクセスが良い。
近隣には飲食店やスーパー、小・中学校、国立大学などが所在する為利便性が高く、再開発などにより新築物件が多いニュータウンとなっている。

担保評価額に関しては坪単価28万円と相場より低めで算出しておりますが、当該担保物件付近の直近の取引事例は坪単価44万、地価公示価格の前年比は+13.81%となり、地価上昇が続いている。
直近の決算書などからもファンド化に問題なしと判断しております。
この機会に是非投資のほど、ご検討お願いいたします。

【注意事項】※必ずお読みください。
  1. 本案件への投資は元本保証ではございません。

  2. 根抵当権の担保物件につきましては、貸出限度額範囲内での追加融資の可能性があります。

  3. 追加融資が実行された場合は、担保余力及び担保割合が変わります。

  4. 本案件は借り手様・営業者の都合により、状況によっては期限前返済の可能性も ございます(早期償還)
    また、期限前返済時の利息対象期間は原則、期限前返済日の前日までとなります。
    ①借り手様都合の場合、利息計算期対象期間は、借り手様が営業者へ返済した日の 前日までとなります。
    ②営業者都合の場合、利息計算期対象期間は、営業者が弊社へ返済した日の前日までとなります。

    ※投資家の皆様への返金につきましては、「早期償還のお知らせ」メールにてお知らせいたします。

  5. 本案件は借り手様・営業者間にて、契約延長等の「契約変更同意書」を返済完了日前に 締結された場合、営業者より期限前返済の早期償還 又は、最終分配日の通常償還にて お客様に償還を致します。

  6. 「ファンド概要」の案件詳細や「リスク説明」、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、十分にご理解いただき、お客様ご自身の判断にて投資を行ってください。

【注意事項】をご確認の上、投資のご検討のほどお願い申し上げます。

※ ファンドの詳細については、募集の2時間前に投資案件一覧にも開示されますので、今一度ご確認ください。


次回のファンド募集の際には改めてご案内いたします。  
    
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